Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions

Transmettre son patrimoine, c’est préserver ce que l’on a construit et protéger ceux qui comptent.

Nous vous accompagnons pour organiser, optimiser et sécuriser votre succession, afin que vos volontés soient respectées et que vos proches bénéficient d’un patrimoine parfaitement structuré.

Transmettre votre patrimoine en toute sérénité

La transmission du patrimoine est une démarche essentielle, mais souvent complexe : fiscalité, droits de succession, donations, régimes matrimoniaux, organisation du patrimoine familial… Les choix réalisés aujourd’hui déterminent ce que recevront réellement vos héritiers demain.

Nous veillons à optimiser la fiscalité, éviter les conflits entre héritiers, structurer les flux, et sécuriser juridiquement chaque étape.

L’objectif : transmettre sereinement, dans les meilleures conditions financières, familiales et fiscales.

Compréhension de votre situation familiale et patrimoniale

Analyse de votre structure familiale (enfants, conjoints, familles recomposées, héritiers réservataires…)
État des lieux de votre patrimoine : actifs mobiliers, immobiliers, professionnels, financiers
Identification des spécificités : présence d’une entreprise, résidence à l’étranger, indivisions, etc.

Clarification de vos objectifs personnels

Souhaitez-vous préserver l’équilibre familial ?
Protéger votre conjoint ?
Avantager un enfant ou anticiper des situations de handicap ?
Transmettre à vos enfants, petits-enfants, ou à des tiers ?
Préserver un bien de famille ou transmettre une entreprise dans la continuité ?

Analyse juridique et fiscale

Étude de votre régime matrimonial, de vos donations antérieures, clauses bénéficiaires, etc.
Évaluation des droits de mutation (donation / succession)
Identification des leviers disponibles pour optimiser la transmission dans le respect du cadre légal et des équilibres familiaux.

Préconisations sur mesure

Nous vous proposons une stratégie personnalisée, qui peut inclure :

Donations simples ou partages anticipés
Démembrement de propriété (usufruit / nue-propriété)
Création d’une SCI ou d’une holding familiale
Utilisation d’un contrat d’assurance-vie ou d’un Pacte Dutreil
Adaptation des clauses bénéficiaires ou testamentaires
Mandat de protection future ou mandat posthume, si nécessaire

Mise en œuvre et coordination avec vos conseils

Nous travaillons en lien avec vos notaires, avocats, experts-comptables, si besoin.
Nous assurons le suivi des démarches, la rédaction des supports nécessaires (notes de stratégie, schémas, etc.)
Et nous restons présents dans le temps, car une stratégie de transmission s’adapte : au fil des années, des événements de vie et des évolutions fiscales.

FAQ : Transmission de patrimoine

Les montants varient selon le lien de parenté, les abattements disponibles, la valeur du patrimoine et les stratégies déjà mises en place (donations, assurance-vie, démembrement…).

En l’absence d’organisation, la succession suit strictement les règles légales, parfois loin des volontés personnelles : conflits potentiels, fiscalité plus élevée, répartition non souhaitée.