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Votre gestion de patrimoine : une approche complète et durable
Chez FICOMA , nous croyons qu’un patrimoine se construit dans la durée, avec une vision globale.
Au-delà de l’optimisation fiscale, de la retraite ou de la transmission, notre accompagnement couvre tous les aspects de votre vie patrimoniale : investissement, financement, rémunération, organisation et accompagnement administratif.
Notre objectif : vous simplifier la vie et vous permettre de prendre les meilleures décisions, en toute sérénité.
Contactez-nousPlacements Financiers et Stratégie d'Investissement
Dans un environnement économique complexe et en constante évolution, la gestion de votre patrimoine passe avant tout par une stratégie d'investissement bien pensée. Chaque décision d'investissement doit répondre à des objectifs précis, en fonction de vos besoins financiers, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
Assistance administrative et accompagnement du quotidien
Un soutien concret dans vos démarches
Vous êtes parfois perdu face à la complexité administrative ?
Nous vous accompagnons dans toutes les démarches liées à votre patrimoine, notamment :
- la déclaration fiscale annuelle,
- la gestion administrative de vos biens immobiliers,
- les formalités liées à une succession ,
- ou encore l’archivage et la centralisation de vos documents patrimoniaux .
Notre équipe, basée au Mans, met à votre disposition un interlocuteur dédié , pour simplifier vos échanges avec les organismes fiscaux, sociaux et bancaires.
Family Office : un accompagnement global et sur le long terme
Un service sur mesure pour votre sérénité
Pour les familles et les dirigeants souhaitant un accompagnement patrimonial complet, FICOMA propose un service de Family Office.
Ce dispositif "haut de gamme" permet de centraliser la gestion de vos actifs , de coordonner vos partenaires (banquiers, notaires, experts-comptables) et de piloter votre stratégie patrimoniale dans la durée .
Nos missions principales :
Stratégie
Définir et suivre votre stratégie patrimoniale globale
Suivi
Analyser et actualiser vos placements, contrats et structures
Anticipation
Anticiper la transmission de vos actifs et organiser la gouvernance familiale
Accompagnement
Vous assurer tranquillité et visibilité sur le long terme
Comprendre vos objectifs financiers
La première étape dans toute stratégie d'investissement consiste à définir vos objectifs financiers. Ces derniers peuvent être variés : préparer votre retraite, financer l'éducation de vos enfants, diversifier vos sources de revenus ou encore optimiser la transmission de votre patrimoine. Il est essentiel de bien cerner ces objectifs pour sélectionner les placements qui y répondront de manière optimale.
Une stratégie d'investissement sur-mesure
Une stratégie d'investissement efficace repose sur un principe fondamental : la diversification . En effet, placer son argent dans différents supports permet de limiter les risques tout en maximisant les chances de rendement.
Les placements financiers peuvent se répartir en plusieurs catégories, selon le profil d’investisseur et les priorités de chacun :
- Les actions
- Les obligations
- L’immobilier
- ETF
- Les produits structurés
- …
Les enveloppes permettant l’investissement dans les supports financiers sont les suivants :
- Contrat d’assurance-vie
- Plan d’Epargne Retraite
- Contrat de capitalisation
- Private Equity
- Club Deal
- Compte-titres / PEA
- Investissement responsable
Suivi personnalisé et réajustement
Les marchés financiers étant par nature volatils, une stratégie d'investissement nécessite un suivi régulier et, si nécessaire, des ajustements. Nous mettons à votre disposition notre expertise pour analyser l’évolution de vos placements, en fonction de l’évolution de vos objectifs, des conditions économiques et des nouvelles opportunités d'investissement.
Investissement immobilier
Investir dans l’immobilier pour construire votre avenir
Vous souhaitez constituer un patrimoine immobilier ou générer des revenus complémentaires ?
Nous vous accompagnons du début à la fin du projet :
- aide à la définition de votre stratégie immobilière,
- accompagnement dans la recherche du bien et le choix du dispositif fiscal adapté,
- montage du dossier de financement,
- accompagnement administratif et suivi global du projet.
Nous travaillons avec des partenaires (banques, notaires, experts immobiliers) pour vous offrir un service fluide et complet.
Prévoyance
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Prévoyance : Protéger votre avenir et celui de vos proches
La prévoyance est une composante essentielle d’une gestion patrimoniale complète, car elle permet de sécuriser l’avenir financier de vos proches en cas de coup dur. Elle englobe un ensemble de solutions visant à protéger votre famille, votre patrimoine et vos revenus contre les imprévus de la vie : décès, invalidité, incapacité de travail ou maladie.
Dans le cadre d’une gestion patrimoniale globale, la mise en place d’une couverture de prévoyance adaptée constitue un filet de sécurité indispensable. Elle permet non seulement de protéger vos proches en cas de décès prématuré, mais aussi de maintenir votre qualité de vie si vous êtes confronté à un accident ou à une maladie longue durée.
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Les Objectifs de la Prévoyance
La prévoyance vise à anticiper les risques et à y faire face de manière sereine. Parmi les objectifs principaux de la prévoyance, on peut citer :
- Protéger votre famille en cas de décès prématuré : Garantir à vos proches une sécurité financière en cas de disparition imprévue, en leur offrant un capital ou un revenu de remplacement.
- Maintenir vos revenus en cas d'incapacité de travail : En cas de maladie ou d’accident, une couverture de prévoyance permet de compenser la perte de revenus liée à votre incapacité temporaire ou permanente de travailler.
- Préparer votre retraite en toute tranquillité : En complément des régimes de retraite publics ou privés, une solution de prévoyance peut être un moyen de sécuriser vos revenus futurs en cas de perte d'autonomie.
- Préserver votre patrimoine : Dans des situations de longue maladie, d’accident ou d’invalidité, une couverture prévoyance permet de maintenir votre patrimoine intact, sans avoir à le liquider pour faire face aux dépenses imprévues.
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Les Solutions de Prévoyance : Des couvertures adaptées à chaque besoin
Il existe plusieurs types de contrats et solutions de prévoyance, qui s’adaptent aux besoins spécifiques de chaque individu et à sa situation familiale, professionnelle ou financière.
- L'Assurance Décès
- L'Assurance Incapacité et Invalidité
- La garantie des accidents de la vie
- L’assurance emprunteur
Mais aussi, des solutions adaptées pour protéger l’entreprise :
- Homme-clé
- Garantie croisée entre associés
Family-Office
Le Family Office : Une Gestion Personnalisée pour les Patrimoines Familiaux
EN SAVOIR PLUS
Assistance administrative
Assistance administrative et accompagnement du quotidien
Dans le cadre de la gestion de patrimoine, l' assistance administrative est un service clé qui permet aux clients de se libérer des tâches administratives, tout en optimisant leur gestion patrimoniale.
EN SAVOIR PLUS
FAQ : Nos services patrimoniaux complémentaires
Non. Nous accompagnons aussi bien les particuliers que les chefs d'entreprises, quel que soit le niveau de patrimoine. Notre approche s’adapte à chaque profil.