Votre bilan retraite : comprendre, corriger, optimiser

Comprendre votre retraite pour mieux l’anticiper.

La retraite est une étape majeure de la vie, mais son fonctionnement reste souvent complexe : trimestres manquants, réformes successives, régimes différents, décotes ou surcotes…

Pourtant, une bonne anticipation peut faire toute la différence.

Notre cabinet vous accompagne pour réaliser un bilan retraite complet et personnalisé, afin d’y voir clair sur vos droits acquis et vos besoins futurs.

Préparer votre retraite sereinement

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Bilan de votre situation actuelle

  • Analyse de votre carrière professionnelle (relevé de carrière, régimes de base et complémentaires).
  • Évaluation de vos droits acquis selon votre statut : salarié, indépendant, fonctionnaire, etc.
  • Prise en compte de votre situation patrimoniale et familiale.

2

Définition de votre projet de retraite

  • Échange sur vos objectifs de vie et âge souhaité de départ.
  • Étude de l’impact d’un départ anticipé ou différé.
  • Estimation de votre pension à différents âges (âge légal, taux plein, optimal…).

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Vérification de votre relevé de carrière

  • Analyse approfondie et détection d’éventuelles erreurs.
  • Contact avec les caisses concernées pour régularisation.
  • Suivi du dossier jusqu’à la correction effective.

4

Préparation et liquidation de vos droits

  • Constitution du dossier complet.
  • Dépôt et suivi auprès des régimes concernés.
  • Coordination jusqu’à la mise en paiement effective.

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Optimisation de votre passage à la retraite

  • Analyse de l’écart entre revenus d’activité et pension.
  • Mise en place de solutions adaptées :
    • rachat de trimestres,
    • cumul emploi-retraite,
    • retraite progressive,
    • arbitrage d’épargne (PER, assurance-vie, immobilier…).
  • Projection de votre budget retraite pour anticiper et sécuriser votre niveau de vie.

FAQ : Retraite 

Votre âge de départ dépend de votre année de naissance, du nombre de trimestres validés et des règles en vigueur. Nous analysons votre relevé de carrière pour déterminer :

  • votre âge légal,
  • votre âge de départ à taux plein,
  • et les différents scénarios possibles (anticipé, prolongé, transition).

Si des anomalies apparaissent, nous vous accomapgnons dans les démarches :

  • demande de rectification,
  • demande d’attestation,
  • régularisation auprès des caisses,
  • ou rachat de trimestres si c’est pertinent.

Plusieurs leviers existent :

  • choix de la date de départ,
  • prolongation d’activité,
  • optimisation des dernières années,
  • cumul emploi-retraite,
  • solutions d’épargne (assurance-vie, PER, SCPI…)

Nous vous proposons un plan d’optimisation personnalisé.